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給想要進入消費性產品做「營運 / 財務分析」的 3 個建議

person using macbook pro on black table

這篇的緣起,是因為小金魚在電子報中發起的《給想進我這個產業的人的三個建議》徵文活動。

雖然我所在的營運 / 財務分析領域,相對是比較冷門的職務,但實際上不少公司有這樣的職缺,而且是越有規模的公司越有機會有,我想,我這幾年的觀察和體悟分享出來,還是會對一些人有幫助的。我覺得很適合的族群是,想朝中大型品牌企業發展,而且有興趣或不排斥做商業資料分析的人。

我的背景

國貿系、會計所畢業。待過外商金融業、會計師事務所、台商消費性產品營運分析、外商消費性產品財務分析,每個工作接觸的產業完全不同。

營運 / 財務分析經驗約 5 年 up,因為兩個分析職缺是完全不一樣的產業,但都算是消費性產品的產業,所以這篇會比較適用於 to C (對消費者)的產業。

工作內容的話,除了例行性的分析工作之外,也常參與一些非例行性的專案分析,有 1/3 以上的時間會需要跨部門的溝通和協作,但專案的比例滿因人而異的。

順道一提,我是超級非典型的會計人。

求學時能夠不修財會商管的課,我肯定會跑去選別的,常常都能夠以不錯的分數修畢,不過都是興趣使然;第一份工作,任性的不選會計師事務所也不是財會相關的職務,後來去了事務所不到一年就叛逃,輾轉不小心踏進了營運分析的領域,就掉進這個有趣的圈子中了。

1. 財務/會計基礎是基本功

如果是在財務單位,這當然是基本中的基本,但要懂到什麼程度呢?初級會計財務比率分析是必要的,更進階的會計我覺得非絕對必須,再根據產業和業務內容補強也行,但就是要花時間學習。

可以的話,財會的基本觀念還是越充分越好,因為不同產業或公司,都有自己常用的比率分析,這是一定要額外花時間理解的,先把一些通用的財會知識準備好,可以省下很多時間。

我想要特別提的是,就算不是在財務單位做分析,在前線營運單位的營運分析,一樣也需要懂財會。

道理很簡單,因為老闆除了看業績,也會看財務報表,畢竟從整個公司的角度來看,財務上有賺錢才是真的。

我在業務單位做營運分析時,會遇到一種情況就是,業績看起來很漂亮,財務指標卻不如預期,成本費用都可能是影響因素,甚至有時候還會牽扯到會計原則的問題。

必須技能:初級會計、財務比率分析
推薦技能:中級會計、成本會計、數據視覺化

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2. 理解資料(底層)邏輯不只是工程師的事

財務/營運分析會碰到非常多的資料,很多資料不見得是第一手的,它可能是被整理、計算、篩選過的,這時候就會需要去理解這些資料的定義,在分析上才能夠更精準。

如果在節奏相對快的消費性產品 / 服務產業,因為新的分析需求,更改報表邏輯會是滿常見的事情,這時候就需要去了解資料的底層邏輯,從資料庫中找到需要的東西。

不要太期待工程師可以幫你找到你需要的資料,因為大部分的情況,工程師對於公司的業務理解並不深,他們不一定可以將你的需求,快速的連結到資料本身,況且有些產業的變動速度很快,工程師不見得會在第一時間知道(如果工程師比我還熟業務,我可能會覺得自己該檢討)。

這裡也要幫廣大的工程師朋友說句公道話,畢竟工程師的工作是讓這些數據可以正確的被紀錄、資料庫可以順利的運作,不是去了解營運面的事情。靠自己還是比較快的,而且當你理解這些資料邏輯時,可以更順暢的跟工程師溝通,不會雞同鴨講。

必須技能:Excel、資料邏輯
推薦技能:SQL / Python / 統計軟體 (通常可擇一,不熟練無妨,至少懂邏輯)

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3. 好奇心是必要的,它並不會殺死你

我自己覺得分析的價值是來自於洞察,重點是找出問題解決問題,整理數據的時間則是越少越好。

至於如何能夠從茫茫的數據海中找到方向,辨識出有價值的資料,甚至提出與其他人不同的見解,我認為最重要的是要有「好奇心」。

儘管是每天都會看到的數據、每週都要分析的報表,如果能夠一直抱持著好奇的心態,去了解這些數據背後所代表的行動和策略,從不同的角度去思考,都還是有可能找到可以優化、改善的地方。

很多時候,光從財務的角度去想是不夠的,很容易就會被既有的觀念給制約。而且財會的角度會相對保守,站在經營者(老闆)的立場通常都不喜歡。

有很多問題,不能只用財務面來做解釋,像是看起來賠錢的生意為什麼要做?從行銷、營運、客戶經營的角度來看,常常會得到完全不同的看法,這就是找到不一樣可能性的機會。

利用這份好奇心,去找資料、去問其他領域的同事朋友、去跟主管討論或是自己 brain storming,可以創造更多有價值的分析結果。

必須技能:找資料、快速學習、溝通
推薦技能:換位思考、讀心術(特別是老闆的)

結語

基本上做分析,邏輯思考的訓練會是很重要的,這邊我說的是「訓練」,我認為在某種程度上這是能夠培養的。

我在剛開始也是什麼都不會,是在實際進入分析工作後,才將商業邏輯、數感(數字敏銳度)、數據分析拆解的能力培養起來,並加以運用,當然本身有天份和有相關的底子當然有幫助,但並非那麼絕對的。

真的要說的話,反應快和喜歡學習會是比較重要的特質。(但如果你對邏輯思考很不在行、或是很沒興趣請不要輕易嘗試)

這是我「目前」對這個職位的理解,也許在未來接觸了不同產業、不同人事物之後,我的想法會有所改變也不一定XD

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